Como proprietário de um negócio, uma parte importante do seu trabalho é monitorar e proteger os recursos da empresa. Isso inclui estar atento a sinais de desvio de dinheiro ou roubo por parte dos funcionários. Para fazer isso de forma eficaz, é útil conhecer os diferentes tipos de desvio de dinheiro que são comuns em pequenas empresas. Aqui está uma lista completa de exemplos de desvio de dinheiro para ajudar a entender melhor:
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Cancelar Transações no Caixa: Um funcionário pode registrar uma transação, receber o dinheiro e depois cancelar a transação, ficando com o dinheiro para si mesmo.
- Prevenção: Muitos sistemas de ponto de venda modernos exigem a aprovação de um supervisor para cancelar uma venda.
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Pegar Dinheiro de Doações: Se a sua empresa realiza eventos de angariação de fundos, pode acontecer de um funcionário pegar dinheiro das doações antes que sejam contabilizadas.
- Prevenção: Tenha mais de um funcionário responsável por coletar e contar os fundos.
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Descontar Cheques de Clientes: Um funcionário pode criar uma conta bancária com um nome semelhante ao da empresa e descontar cheques de clientes nessa conta.
- Prevenção: Separe as responsabilidades para que mais de uma pessoa possa identificar possíveis problemas.
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Cobrar dos Clientes em Excesso: Um funcionário pode cobrar dos clientes mais do que a taxa da empresa por um produto ou serviço e ficar com o dinheiro extra.
- Prevenção: Faça auditorias periódicas das práticas de cobrança e investigue reclamações de clientes sobre cobranças extras.
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Falsificar Pagamentos: Um funcionário pode escrever cheques para si mesmo ou transferir fundos da conta da empresa se tiver acesso às informações e à assinatura.
- Prevenção: Evite dar acesso à sua assinatura eletrônica e audite os pagamentos de despesas para identificar irregularidades.
Esses são apenas alguns exemplos de desvio de dinheiro que podem ocorrer em pequenas empresas. Conhecer esses padrões e implementar medidas preventivas pode ajudar a proteger os recursos da sua empresa e evitar perdas financeiras significativas.
